[url=]最近，旅委华商朋友圈被下图抢了头条↓↓
九月至今，委内瑞拉华商在中国的银行账户陆陆续续被锁定，每个账户涉及资金几万至百万不等，一下子，朋友圈一片哀嚎。
委内瑞拉经济情况特殊，被M国制裁的“各种缺”给了华商从中国及邻国进口的商机，华商想着法子从中国进口商品、日用品填补市场需求。本国基本粮食价格奇高，供应不足，华商从巴西、哥伦比亚等邻国进口，而进口商品交易大多以人民币为单位结算，以更好地规避委内瑞拉每天“步步高”的通货膨胀，保留了可继续存活下去的利润空间。
委一向无法自给自足，政府对于商人从他国进口商品制度也较以往宽松，鼓励进口商品发展当地经济，并对一部分商品的关税给予免减政策，有效缓解了粮食及大多商品短缺，商店再也不是以往的货架空荡荡风格。
商品进来销售后换成玻币，因为委外汇不流通，华商唯有把玻币通过网络以“黑市”的方式换成人民币或美元，以能再次从中国或邻国进口商品，而人民币及美元来源是无法弄清楚的，或许早已被“洗钱、诈骗犯罪分子”盯上成了帮凶，除了承受“黑市”汇率每天只涨不跌，利润随“黑”为零，也无法核实买家身份背景，换汇的人一般关心“钱有没有到账”，至于钱从哪里来，根本无法关注，也无法规避源头。
从事进口生意的吴姓华商表示，这次他的中国账户居然被不同四个地方公安机关“一键止付”。2018年他的账户也曾被西安警方锁定，当年他亲自从广东坐飞机去西安向警方了解账户为何被锁定，而当地警方仅以涉及案件，无可奉告为由，他只能任由资金被冻结，直至8个月后才自动解封。
↑↑ 被四个不同地方锁定的银行账户
如今这个被评为“高危地区”的国家，现正处于疫情严重期，华商用所有精神换来的血汗钱却无奈地不知道自己账户为啥被锁定。
委内瑞拉华商大多来自广东江门，使用银行账户的开户地以出口商品浙江义乌和广东恩平为主。委内瑞拉网络信号不好，大多华商网银转账喜欢较方便的工商银行，故此次工商银行成了重灾区，农业、建设、招商等银行也在列。
经了解，锁定账户共性以异地执法为主，来自河南、西藏、内蒙、重庆、兰州、云南、新疆等地的公安机关最多，这些省份大多是内陆省份，经济一般或较不发达，不属于外贸经济活跃的地区。沿海城市警方冻结可疑账户的做法不多。 历年以来，账户被冻结最常见的原因是“反洗钱”。而在本轮被冻结的账户中，是什么原因导致委内瑞拉华商2020年9月突然剧增？
带着这个疑问，我在一公众号原创文章《发生了什么？出口企业账户忽然大规模被冻结！》看到这样介绍： 原来，国家公安部在2020年7月20日修改了《公安机关办理刑事案件程序规定》，自2020年9月1日实施。在原第16条的基础上，增加了一条（现第17条），对网络犯罪的管辖出台了新的规定： 《公安机关办理刑事案件程序规定》第十七条：针对或者主要利用计算机网络实施的犯罪，用于实施犯罪行为的网络服务使用的服务器所在地，网络服务提供者所在地，被侵害的网络信息系统及其管理者所在地，以及犯罪过程中犯罪嫌疑人、被害人使用的网络信息系统所在地，被害人被侵害时所在地和被害人财产遭受损失地公安机关可以管辖。 用最通俗易懂的方式解释就是，涉及网络的犯罪，只要和任何一个环节沾上一点边的属地公安机关，都有管辖权。 一般来说，本地的公安机关受当地政府领导，基于当地经济发展的顾虑，对本地企业使用查封、扣押、冻结等强制措施会比较谨慎，尽可能少用慎用。 异地公安机关对此则几乎没有顾虑，且基于保护其所在地受害人、以及提高破案率的考虑，会尽可能把法律允许的手段和措施都用上。
举例：一个在义乌小商品市场做生意的摊主，（网银）收款是来自全国甚至世界各地的。除非有特别明显的线索或者较为确凿的证据，义乌的公安机关一般不会去冻结他的账户。 而现在，任何一笔到账款的上家、甚至上家的上家如果被卷进司法纠纷，就会出现有很多个异地公安机关同时拥有管辖权的情况，账户被采取各种执法/司法措施的可能性大大增加了。
到这，大伙应该明白了，为什么一家公司的外贸账户会被四个不同警方冻四次了。
而有小伙伴反映，针对被冻结的账户解锁，竟衍生出“解冻专业”，按被锁资金大小，以5至30万不等的罚款或上缴部分违法所得来助你解锁，这样的作法在目前开放透明公正的各行各业还能存活么？虽然没有直接证据，也没有深入调查，但这说明什么？ 被冻结的账户只是人为，只是针对性的行为吗？个别地区的公安机关或者个别民警基于经济原因或者其他动机，会不会有“滥用新规”的嫌疑？
冻结账户既不是行政或司法处罚，也不是罚没财产，更不是宣告“有罪”，在案件查清后，如果被冻结的资金与案件无关，资金会“自动解冻”。
如《公安机关办理刑事案件程序规定》第十七条新规属实，整体上，这项管辖权的规则修正，是有利于更好的打击网络犯罪、保护人民群众生命财产安全的。
目前，我们需亡羊补牢，合规支付，经营进出口的华商经过多年的累积，有一定的积蓄，尽量收款账户与储蓄账户分开，或备用多个账户收付款，避免一旦被锁定冻结，涉及的资金较少，不至于有太大的影响公司资金运作。至于被锁资金少的账户，可以等“自动解冻”，千万不能私下给“解冻专业”去交什么“罚款”去解锁，犯罪分子一旦尝到甜头，会抓住此“专业”榨干你。
对于委内瑞拉目前的经济，华商如没有“黑市”换汇支撑，进出口贸易影响极大，接下来的日子，这“高危地区”华商“钱”途在何方？[/url]
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发表于 2020-10-24 15:03
