格里芬、鲁比尼等人批美政府
进入3月以来，美国三天内两家银行倒闭，引起了社会对于金融危机风险的担忧。对此，拜登政府采取银行救助措施，拜登本人发表紧急讲话，但都未能打消投资者和储户的顾虑。其中，一些金融界人士提出了批评，包括美国著名对冲基金经理、城堡投资集团创始人肯·格里芬（Ken Griffin），以及以悲观预测著称、准确预测到2008年金融危机的“末日博士”鲁里埃尔·鲁比尼（Nouriel Roubini）等人。格里芬在受访时称，“美国的资本主义经济正在我们眼前崩溃”，而政府全额救助储户不仅是金融纪律丧失的表现，同时也显示出监管机构的玩忽职守。鲁比尼等人表示，监管机构制造了道德风险，是所有道德风险的“根源”。不过，包括美国前财政部长拉里·萨默斯（Larry Summers）和知名对冲基金经理、潘兴广场资本管理公司创始人比尔·阿克曼（Bill Ackman）等人肯定了政府救市行动。萨默斯认为，只要确保储户完好无损，硅谷银行危机就不会对金融体系构成风险；阿克曼则认为，当前时间紧迫，应当确保地方银行体系支持美国经济有效运转。当地时间3月14日报道，格里芬在接受英国《金融时报》采访时认为，在硅谷银行3月10日破产倒闭之后，美国政府不应该出手干预，保护该银行所有的储户。他说：“美国被认为是一个资本主义经济体”，而这一点正在我们眼前崩溃。”而在此前一天（13日），美国监管机构承诺在硅谷银行破产倒闭后保护该银行所有储户，包括那些投资超过联邦存款保险公司（FDIC）所担保25万美元上限的客户。格里芬警告说，政府全额救助储户，是金融纪律丧失的表现，同时也显示出监管机构的玩忽职守。“我们处于充分就业状态，信贷损失已降至最低，银行资产负债表处于有史以来最强劲水平，我们可以从强势立场来解决道德风险问题。”格里芬认为，此事本会是一个针对银行道德风险方面的重大教训，储户们的损失微不足道，硅谷银行一事让人明白风险管理的重要性，这才是最关键的。https://i.guancha.cn/news/mainland/2023/03/15/20230315125248910.jpg资料图：美国对冲基金城堡投资集团创始人肯·格里芬美国对冲基金AQR资本管理公司创始人克里夫·阿斯尼斯（Cliff Asness）在推特上表示，救助计划“大大降低了”储户考虑他们把钱放在哪里以规避风险的动机，监管机构制造了道德风险，“这是不行的”。知名做空机构浑水公司的创始人卡森·布洛克（Carson Block）则在一份声明中表示，政府不应该“拯救”硅谷银行没有保险的存款，因为这会奖励风险管理的“大规模失败”。被称为“末日博士”的经济学家鲁比尼，以其悲观的预测而闻名，他在推特上也质疑美国政府保护另一家倒闭银行签名银行（Signature Bank）的逻辑，认为此举是所有道德风险的“根源”。由于签名银行是美国最大的加密货币银行，鲁比尼又一向批评加密货币，因此他在推特上还写道：“所有从事加密业务的银行都在崩溃，彻底解脱了！”此外，鲁比尼在当地时间3月13日接受美国《新闻周刊》（Newsweek）采访时更是指出，目前围绕于硅谷银行的这类危机不仅限于美国，欧洲地区也危机重重。这位成功预测了2008年金融危机的经济学家透露，据他所知，欧洲至少有一家金融机构长期资本不足，在资本重组方面存在问题，可能存在一些不良资产，以及一些长期证券风险敞口和未实现亏损。“如果这家机构发生了什么事……这将更具有系统重要性，我们说的是拥有数万亿美元资产的机构，不是像硅谷银行那种只有4000亿美元的。”鲁比尼指出，尽管与此次硅谷银行倒闭无关联，但近期欧洲股市的下跌，是全球危机蔓延的自然滞后现象，“危机还没有结束”。对于拜登政府的救市，鲁比尼在这一采访中重申认为“政府已经做得太多了”，并指出，尽管拜登坚称“纳税人不会承担任何损失”，但美联储为帮助保持资金在金融系统中流动而设立的新银行定期融资计划，还是将由纳税人出资。然而，很多金融界人士都支持政府出手救市。当地时间3月13日，知名对冲基金经理、潘兴广场资本管理公司创始人比尔·阿克曼呼吁美国联邦存款保险公司“现在就明确担保所有存款”，并警告说“时间很重要”。他指出，“如果没有我们的社区和地方的银行体系，我们的经济将无法有效运转。”3月8日，硅谷银行母公司硅谷银行金融集团出售约210亿美元的证券组合资产，因此亏损约18亿美元。此后，这家银行尝试出售总额达22.5亿美元股票融资，导致其股价9日暴跌超过60%，10日被迫停止交易。据路透社称，截至3月11日，美国各银行的市值已蒸发1000多亿美元。彭博社3月12日报道称，硅谷银行倒闭的影响开始蔓延到世界各地，“从伦敦到新加坡”。继美国硅谷银行在3月10日宣布破产之后，美国监管机构又在3月12日以“系统性风险”为由关闭了签名银行。三天内两家银行倒闭的危机之下，美国财政官员不得不紧急采取措施稳定局势，总统拜登也开始发声提振美国人的信心。《纽约时报》、《华盛顿邮报》等美媒13日发文称，美国政府采取的举措和拜登的紧急讲话未能打消投资者和储户的顾虑，美国多地的银行依然出现了客户争相提取存款、投资者抛售股票的现象。截至13日美股收盘，代表美国银行业的KBW银行指数下跌近12%，第一共和银行股价暴跌60%，阿莱恩斯西部银行下跌45%。但到了当地时间3月14日，随着美国政府出面“兜底”，宣布将会救助市场，美股银行板块强劲反弹。KBW银行指数上涨5.5%，为2021年1月以来最大单日涨幅。西太平洋众合银行、第一共和银行、阿莱恩斯西部银行等均恢复交易，涨幅一度分别为48%、52%及44%。对政府救市持支持态度的阿克曼前一天表示，当前区域性银行股是“令人难以置信的便宜货”，但前提是美国政府做“正确的事情”。
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