开户通知 ！ Sudeban 银监局建立数字账户新程序

豉Len弹

6月17日  源自当地媒体网，银监局 Sudeban 通知用户将可通过数字数据记录来完成，随后提出请求，该请求必须附有要求、预防措施和所需文件。

【首先用户必须验证指纹和数字签名】

银行业机构监管局（Sudeban）发布了一份通知，其中规定了预开户和开设账户以及其他数字金融产品和服务以及电子合同接受的程序。

在 6 月 13 日银监局的第 03678 号通知中，Sudeban 授权银行实体在获得机构事先授权的情况下，在数字平台上预开账户和其他金融产品，并且必须按照推出新程和服务的要求提出请求。

此外，委内瑞拉 Sudeban 银监局还提出了特定的技术要求，例如：

1– 识别与金融服务或产品相关的技术风险。

2– 风险分析，观察已识别风险的发生概率、影响和水平。

3– 建立控制措施以减轻已识别的风险。

4– 支持产品或服务的技术、安全和电信设备的特征。

5– 支持它的系统、应用程序和/或模块。

6– 产品或服务的信息安全机制和操作流程。

7– 欺诈保护控制可确保在注册阶段明确识别客户身份，并通过其服务最大限度地降低欺诈风险的身份验证，从而使帐户更安全、更受保护。

8– 用于解决客户投诉和可能的欺诈行为的程序。

★  开设数字账户的程序 ★

该通知指出，用户如果预开户将通过数字数据记录进行，随后提出请求，该请求必须附有自然人和法人开户所需的要求、预防措施和文件.

从通知中可以清楚地看出，该预开户流程对于该机构的新客户是强制性的，一旦完成上述步骤，他们就可以开设在线账户。

对于开户、其他银行产品和服务，必须根据客户类型实施“共存”的“并发”身份识别和认证机制。

对于1级和2级自然人，实体必须对以电子方式提供的数据进行验证，并通过授权的电子签名进行身份验证，该电子签名必须经过电子认证服务监管机构和生物识别服务技术（指纹、面部特征、虹膜等）的认证）在主管实体的记录中进行核实和认证。

对于法人实体，银行必须验证该组织以电子方式提供的信息以及经电子认证服务监管局认证的授权电子签名。

没有这种机制的银行必须亲自验证数据和签名。

活跃客户；只要更新身份证上的数据，活跃的银行客户就可以完全在线、直接、立即开设新账户或访问同一机构的其他数字产品和服务。

另一方面，银监局命令受监管实体必须确保物理环境中存在的客户数据与数字平台上记录的数据完全一致。

同样，银行实体必须实施控制、监测系统和预警，以“识别和减轻与地理区域相关的不同风险，特别关注国家领土的边境地区的开户人员”。