什么都能做假了，现在银行也有人敢做假

田懂王 · 发表于 2015-1-23 09:47

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南京一假银行吸储2亿元：装修逼真有叫号机

据新华社南京1月22日电（记者朱国亮）一个没有任何金融资质的“合作社”，将内部刻意装潢得和国有银行一模一样，并以高额的贴息款诱惑市民来存款，短短一年多就有近200人上当受骗，涉案金额近2亿元。南京警方21日向记者披露这一案情，并希望一些尚不知情的受害人尽快与浦口警方联系。

2014年5月，浙江杭州人王某经“中间人”介绍，将1200万元公司流动资金存进了位于南京浦口江浦街道的一家名为“南京某农村经济专业合作社”的单位。这一“合作社”承诺除给予王某国有银行一样的同期利率外，每周还贴息2％。然而，在连续获得4个星期的贴息款后，这一“合作社”没再给王某打贴息款。王某从浙江赶到南京浦口与之交涉，结果对方不仅不给贴息款，连1200万元的存款也取不出来。

南京浦口警方介入调查后，发现这个“农村经济专业合作社”的工商营业执照上写的经营范围是农业信息咨询，与金融类没有任何关系，更没有中国人民银行颁发的从事金融业务的许可证。浦口警方于是对这家“合作社”以涉嫌非法吸收公众存款立案侦查。

警方还介绍，这一“专业合作社”在内部进行装修的时候，完全仿造国有商业银行的模式进行，不仅柜台设计像正规的银行，还有LED显示屏、叫号机等，甚至5个柜面上都安排有穿着貌似银行统一服装的“职员”在办公。不过，5个柜面中，只有1个在办存款业务。一些储户被拉来后，一看眼前的场景，就有了八成的信任度，再加上伪造的文件，打着政府批准融资的特许经营为幌子，就以为是正规的信用合作社。

目前，这一涉嫌非法吸收公众存款的“合作社”法人刘某及3位“业务经理”已被刑事拘留。

各类非法集资频现储户应警惕

近年来，各种非法集资的方式不断出现，即使是看上去像银行的“合作社”也各有各的行骗方式。

2013年，河南新乡全顺线材总厂院内，有一间办公室专门用来吸收存款，里面十几个身着白色衬衣，打红色领带的工作人员正在办理业务，时不时有人在排队等待存款。工作人员介绍，利息以月计，半年以内的利息是6厘，半年以上一年以下的利息是7厘，一年以上的利息是一分四。也就是说，这里给出的最低利息计算，也比银行高出一倍，如果按照最高一分四的利息计算，几乎是银行存款利率的四倍。但此后，这家公司被指涉嫌非法集资。

2014年，山东邹城市金融办联合工商局等相关部门，查处了一起以曲阜鼎强樱桃专业种植合作社邹城分社为名，涉嫌非法吸收公共存款、无证经营等违法违规的案件。据了解，该单位自10月1日开业以来，以参观农产品种植基地可以免费领取赠品，投资入社可以购买廉价农产品，入股存款给付高息等手段为诱饵，非法吸收公共存款，13天时间共吸收社会资金近100万元，目前该单位已被有关部门依法取缔。

警方提醒，此类犯罪往往以刊登广告、散发宣传单、上门推销等方式，以销售旅游、合作经营，投资收益等噱头，以高息、高利为诱饵，引人上钩。群众投资前应咨询有关部门，查看企业工商注册登记是否真实合法，是否经有关部门批准。(腾讯新闻综合新华网、齐鲁晚报等报道