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好了，开场白结束，下面进入正题。首先谈谈中委金融合作也就是中国对委贷款事，这也是网友最关心，评论最多的话题。 楼主所谈内容均来自网上的信息及国开行筒子们的介绍。 中委金融合作的具体内容中文网页上的消息不太多，西班牙语的很多，因为 委内瑞拉是所谓的民主国家，所有国家签的协议至少要在其外交部的网页上公开。尽管不大多数人都不去关注，但内容一定程度上还是透明公开的。 网上搜的中文的文章，说的比较靠谱。 “中委基金”是“南南合作”的典范 来源：《中国社会科学报》2014年7月9日第618期 进入21世纪以来，中委经贸关系进入了加速发展时期。在此期间，中国与委内瑞拉建立了紧密合作关系，其核心是“中委联合融资基金”，其发展早已超越了 “石油换贷款”的定义。 2007年11月，“中委联合融资基金”（以下简称“中委基金”）协议文件在第六次中委高委会上正式签署，委方出资20亿美元，用于项目资本金，中方提供40亿美元贷款，合计60亿美元，组成“中委基金”。2010年8月23日，国家开发银行与委方签署“长期大额融资”贷款协议，签约额为100亿美元和700亿元人民币，贷款期限10年。通过“中委基金”的带动，两国经贸关系迅速发展，每年委对华出口原油接近3000万吨，大批中国企业进入委内瑞拉。目前，委已成为中国第四大石油供给国，同时也是中方在全球贷款承诺额最多国家、在拉美地区的第四大贸易伙伴和第一大工程承包市场。毫无疑问，在中委两国经济交往史上，“中委基金”具有里程碑式的意义。 “中委基金”具有三大特点。（一）互补互助、互利共赢。委内瑞拉丰富的油气资源和中国强劲的需求、充足的资金相结合，使得双方合作具有高度互补性。（二）以点带面、立体综合。除油气合作外，基金带动了双方在产业、技术、商品、劳务等领域的全面合作，形成一揽子、多元化、立体式的合作机制，与以往单一项目贷款、单一建设生产和经营模式已完全不同。（三）公平合法、持续运行。中委合作是建立在完全平等自愿基础上的，价格合理、交易公正。双方协议不附带任何单方面或强制性的条款，所有合作文件均通过中国政府批准和委立法机构审议。基金充分考虑到委方需求和实际承受能力，采取分期运作和滚动发展的思路，兼具安全、灵活、可持续性等特点。 “中委基金”是“南南合作”的典范，是开发性金融原理在国际领域的成功实践。国家开发银行的贷款资金，并非严格意义上的投资基金，而是一种创造性的联合融资模式，搭建了一个宽领域的立体融资平台。“中委基金”不仅为委提供了急需的资金，为中国开辟稳定可靠的石油供应渠道，而且还带动了众多中国企业进入委内瑞拉市场。目前，“中委基金”和大额融资合作框架已累计支持委基础设施、农业、教育、住房等领域的430项协议、200多个合作项目，为当地创造就业岗位300多万个，增加税收3.8亿美元和6.6亿元人民币。与此同时，“中委基金”专项资金已成功支持了中铁、中工国际、中国港湾、中信建设等众多企业在委承揽项目近40个。截至2014年3月底，两国政府已确认了23家中资企业的41个中委合作项目，累计安排资金36.05亿美元及683.05亿元人民币。 “中委基金”和长期大额融资项目富有创新性，不仅为中国积累了丰富的国际金融合作经验，而且在委周边国家产生较好的溢出效应。国家开发银行采用类似合作模式与厄瓜多尔财政部签署了共三期总规模约50亿美元的石油融资协议，有力推动了中厄两国在生产和民生领域一批项目的合作。 中委间的贷款模式包括中委基金和长期大额融资。中委基金总期限15年，分三期，每期三年，执行结束后可在总期限范围内继续滚动。一期和二期都是每期中方出40亿美元；三期出50亿美元。另外，还有长期大额融资（100亿美元+700亿人民币 PS这可是迄今为止最大一笔对外人民币贷款哦），2010年开始执行，十年期。 所有贷款的一半，中方都要求采购中国的产品或由中资企业承包当地的工程。 中国的贷款银行是国开行。委内瑞拉的还款来源是石油出口。买方是中石油。委方每天向中国供油约65万桶。 中方对贷款和还款资金的存放有着严格规定：中石油买委石油的钱要全部打入委方开立在国开行的账户，国开行扣除当期本息后，多余的钱委方才能提走。 贷款中用在中国身上的一半资金也都存放在国开行的账户上，有需要直接付给国内出口或承包的企业。 如何保护贷款资金的安全和规避各类风险是合同的主要任务。那么中委间的贷款合同怎么规避各类风险呢？ 首先是石油的定价。参考的油价一定要定在合理的价位，这其中更多的需要考虑银行方的关切，因为参考价定的过低可能会使账户中还款资金数额不足。比如当油价每桶100美元时，合同中的石油参考价定为60美元； 其次是要求一定的偿债覆盖率。偿债覆盖率就是借款偿还期内可用于还本付息的资金与当期应还本付息金额的比值，干财务的网友应该都明白。比如，当期应还本息是100块钱，但我要求你账户中必须保持130块钱。 再有是油价波动后的自动增加供油的安排机制。比如半年前谁也不会料到油价会降低50美元以下，原先的参考价显然反映不了现实的油价。那么合同中还有这么一条：如果油价大幅下跌，委方应自动增加原油供应量，并附有增供的计算公式。 有这几项，基本把所有的风险都覆盖掉了。 中国对委贷款的直接利益有三点： 1、国开行挣了利息。500亿美元不是小数，就算是薄利多销，净息收入应该也是相当可观的； 2、国家获得了一个稳定的油源，有利于石油来源多元化。一天65万桶相当不少了； 3、带动了中国产品的出口和中资企业的对外承包。据说徐工一家就出口了7亿多美元的设备，海尔卖了200万件家电，这都是罕见的大单。 前面说过了，中委基金是循环滚动的，随还随借。如果累计贷款额是500亿美元，那么根据时间推算应该已经换掉大半了。 另外这里再解释一下，委方是不敢轻易断供石油的。一是因为希望继续从中方获得贷款（不供油中国肯定不再给贷款）；二是不想失去中国这个大客户。65万桶/天可不是小数，能吃下来的也就中国和美国，但美国自己产的油越来越多，对委油的需求逐步下降。 前段时间马杜罗来，中国没答应给委200亿，有关消息全是委方的意淫，是对其国内宣传的需要。 但是必须强调一点：到目前为止供油还款正常不意味着将来也能正常供油还款！！！今后委内瑞拉还不了钱的可能性不小。这点楼主以后会再涉及。
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发表于 2015-2-28 16:20
楼主