Zelle 将调查并阻止从哪家银行进行转账到哪家银行的账户

豉Len弹

3月11日，据了解，新用户暂时将无法注册，这将影响那些尚未拥有活跃账户的用户。  


Zelle 的新政策旨在加强安全性并防止银行转账中的欺诈行为。


该措施可能导致处罚或账户暂停的交易包括购买未经授权的商品和服务、非法活动以及违反平台使用条款的商业交易。


Zelle 以其在美国银行账户之间快速且轻松地汇款而闻名，但有时也被用于未经授权的交易，因此导致有关当局对其执法更加严格。


通过这些更新，该平台致力于确保用户按照合作银行制定的规定使用 Zelle 服务。


哪些购买行为可能会导致 Zelle 对您的帐户进行处罚？


此外，Zelle 禁止涉及可能给用户带来财务或法律风险的商品和服务的交易， 其他受限制的活动包括：
未经授权的网上赌博和投注，假冒或盗版产品。
非法或不受管制的服务，例如卖淫。
欺诈或洗钱计划中的资金转移。
不遵守这些规则可能会导致帐户暂停、内部调查，在某些情况下，还会通知有关当局。


账户持有人还可能面临哪些处罚？
Zelle 还警告称，滥用该服务可能会导致合作银行开展进一步调查，严重的情况下甚至会采取法律行动。


该公司建议用户查看其条款和条件，并仅使用该平台与可信赖的个人进行个人交易。


为避免受到处罚，建议不要使用 Zelle 向陌生人购买商品或进行未经授权的商业交易，因为该平台在发生欺诈时不提供买家保护。


如果用户的 Zelle 账户发生暂停情况，Zelle 建议用户直接联系银行，获取有关其情况和后续措施的更多信息。 根据违规的严重程度，帐户可能不会被恢复或永久关闭。


金融安全专家建议在商业交易中使用更安全的支付方式，避免与第三方共享银行信息，以降低欺诈或意外封户的风险情况。